Empresa mexicana líder en el sector minorista implementa acciones que demuestran control eficiente sobre los riesgos organizacionales

Mejoramiento de procesos y auditoría interna

Una empresa mexicana líder en el sector minorista con más de 50 años de experiencia en el mercado, enfocada en satisfacer diversas necesidades de consumo, financiamiento y ahorro de las familias; forma parte de los usuarios que han implementado las soluciones de negocio de MEGA desde 2015, buscando una herramienta tecnológica para el cumplimiento de requerimientos regulatorios con el objetivo de implementar un eficiente control y gestión en sus operaciones internas.

La empresa incursiona como pública en la Bolsa Mexicana de Valores. Manteniendo una participación en el mercado de deuda corporativa en México. Y en 2016 obtuvo la autorización para el uso del Método Estándar Alternativo, con lo que logró reducir el requerimiento de capital.

El éxito de las operaciones de esta empresa mexicana se atribuye a su sólido reconocimiento de marca y posicionamiento comercial, a pesar del elevado nivel de competencia en el sector de ventas minoristas en México y Estados Unidos. Asimismo, sus resultados operativos están sustentados en su diversificación geográfica, particularmente en México, así como en su balanceado portafolio de productos y servicios dirigidos al consumo.

Bajo los crecientes marcos regulatorios se ven en la necesidad de modelar sus procesos internos y adoptar una herramienta de TI que soporte todos estos requerimientos, y al mismo tiempo aporte valor a todas las áreas de la organización, incluyendo el cumplimiento de la regulación mexicana bajo una herramienta de una auditoría interna.

BPA y Auditoría Interna como desafío para darle vida a todo “lo que se hacía y no se veía”

Tener mapeados y visualizados los procesos de negocio, así como como cumplir con la regulación mexicana que toda financiera debe realizar, era de vital importancia para esta empresa del sector minorista, de igual manera de convencer a todas las divisiones de negocio a realizar cambios y determinar que afectaciones estaban implicando en las distintas áreas de negocio representaba uno de los retos más desafiantes.

Derivado de un cambio regulatorio que afectaba directamente los indicadores del banco, se requirió implementar acciones que demostraran que se tenía un eficiente control sobre los riesgos operacionales. El desafío era diseñar e implementar lo que no existía, así como convencer a las autoridades regulatorias que el proyecto funcionaba y que tal administración requerida era eficaz.

El banco eligió a MEGA gracias a las funcionalidades necesarias incluidas en su herramienta para administrar los riesgos, documentar y recopilar incidentes de pérdida a lo largo de la institución. Adicional a esto, capturaron el beneficio de complementar el módulo adquirido, con otros módulos, resultando una eficiencia completa y enmarcando todo el trabajo realizado en una sola plataforma.

Fortalecimiento inmediato gracias a la implementación de una herramienta que soportó todos los procesos de negocio y un sistema de control interno.

A partir del entendimiento de un nuevo modelo de negocio y gestión tecnológica, que involucrará a todas las áreas de negocio y diera soporte a la regulación financiera se ha alcanzado exitosamente implementar un sistema de control interno teniendo una mayor claridad de todos los procesos de una financiera.

Las soluciones de HOPEX han permitido generar mayor claridad en el cumplimiento regulatorio y tener un mapeo que permitiera evaluar el impacto de cualquier cambio del negocio, así como evaluar los riesgos involucrados en cada uno de los procesos.

“HOPEX fue uno de los principales factores del éxito, proporcionó visibilidad en la autorización y generación del cambio de métodos de requerimiento de capital, al ayudarnos a mostrar la eficiencia en la gestión de riesgos” Abraham Puente, Gerente de Procesos

Siguientes pasos

• Agregar al catálogo de cumplimiento nuevos frameworks de carácter jurídicos.
• Nuevos ciclos de mejora continua.
• Estar preparados para los próximos agentes de cambio.

Soluciones

• MEGA Hopex BPA
• MEGA Hopex IRM
• MEGA Hopex Internal Audit
• MEGA Services Team